Quản trị rủi ro tại PVI AM
17/09/2025Trong bối cảnh thị trường tài chính liên tục biến động và tiềm ẩn nhiều rủi ro, quản trị rủi ro không chỉ là một yêu cầu pháp lý – đó là “lá chắn phòng thủ” giúp doanh nghiệp ứng phó linh hoạt và vững vàng trước mọi biến động thị trường. Với PVI AM quản trị rủi ro được coi là trụ cột cốt lõi trong chiến lược phát triển dài hạn, được tích hợp xuyên suốt mọi hoạt động đầu tư và quản lý tài sản.
PVI AM tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp lý hiện hành cùng các văn bản hướng dẫn có liên quan, đảm bảo mọi quy trình quản lý danh mục và phân bổ tài sản đều minh bạch, chuẩn hóa và tối ưu hóa mức độ an toàn vốn. Công ty duy trì kỷ luật đầu tư chặt chẽ, kiểm soát tỷ lệ an toàn danh mục và luôn đảm bảo năng lực thanh khoản trước những cú sốc của thị trường.
Hệ thống kiểm soát nội bộ của PVI AM hoạt động chặt chẽ, giám sát liên tục, và báo cáo định kỳ cho cơ quan quản lý cũng như nhà đầu tư. Nhờ đó, công ty luôn duy trì mức độ tin cậy cao, đáp ứng tốt yêu cầu minh bạch và chuẩn mực của Bộ Tài chính.
Công ty phối hợp chặt chẽ với đối tác chiến lược HDI để cập nhật các phương pháp quản trị tiên tiến, từ đó hoàn thiện bộ khung quản trị rủi ro đáp ứng các yêu cầu khắt khe của cả thị trường trong nước và quốc tế. Hệ thống quản trị rủi ro của PVI AM được thiết kế theo mô hình Ba tuyến phòng thủ (Three Lines of Defense):
Bên cạnh việc tuân thủ đầy đủ các quy định pháp lý trong nước, PVI AM chủ động xây dựng hệ thống quản trị rủi ro theo các chuẩn mực quốc tế và thông lệ tốt nhất.
Công ty áp dụng mô hình Quản trị rủi ro doanh nghiệp (ERM – Enterprise Risk Management) và thiết kế hệ thống theo khung “Ba tuyến phòng thủ” (Three Lines of Defense), bảo đảm vai trò độc lập của bộ phận quản trị rủi ro, với cơ chế báo cáo trực tiếp lên Hội đồng Quản trị. Đây cũng là định hướng xuyên suốt từ cổ đông chiến lược HDI trong hệ sinh thái PVI, nhằm từng bước nâng tầm năng lực quản trị của PVI AM theo tiêu chuẩn quốc tế.
Cụ thể, hệ thống quản trị rủi ro được tổ chức như sau:
- Tuyến thứ nhất: Các bộ phận quản lý danh mục, kế toán, nhân sự,…chủ động nhận diện, đo lường và kiểm soát rủi ro ngay từ thực hiện giao dịch và vận hành hàng ngày.
- Tuyến thứ hai: Bộ phận kiểm soát rủi ro và tuân thủ độc lập, đánh giá và giám sát mức độ rủi ro, đồng thời đề xuất điều chỉnh khi cần thiết.
- Tuyến thứ ba: Kiểm toán nội bộ và kiểm toán độc lập, đảm bảo tính minh bạch và khách quan trong toàn bộ quy trình vận hành.
PVI AM triển khai đồng thời các phương pháp đo lường rủi ro định lượng và định tính, kết hợp công nghệ giám sát theo thời gian thực nhằm kiểm soát chặt chẽ các yếu tố rủi ro trong toàn bộ danh mục. Công ty áp dụng các mô hình phân tích hiện đại như Giá trị chịu rủi ro (Value-at-Risk – VaR), kiểm thử sức chịu đựng (stress testing), và phân tích kịch bản (scenario analysis) để đánh giá tác động tiềm ẩn của các cú sốc thị trường.
Rủi ro được phân loại rõ ràng theo các nhóm, trong đó 2 rủi ro trọng yếu nhất là rủi ro đầu tư (bao gồm rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản) và rủi ro hoạt động. Toàn bộ các yếu tố này được theo dõi và giám sát hàng ngày thông qua các hệ thống phần mềm quản lý và công cụ phân tích dữ liệu, giúp PVI AM nhanh chóng phát hiện bất thường và chủ động ứng phó.
Trong chiến lược dài hạn, PVI AM định hướng trở thành top 5 công ty quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam, với vị thế vững chắc trong khu vực và uy tín được công nhận bởi các tổ chức tài chính quốc tế. Để hiện thực hóa mục tiêu này, công ty tiếp tục tăng cường hợp tác với các đối tác chiến lược nước ngoài, tận dụng công nghệ, nguồn lực và chuyên môn để nâng cao năng lực cạnh tranh tổng thể.
Quản trị rủi ro – với PVI AM – không chỉ là việc kiểm soát rủi ro, mà còn là nghệ thuật cân bằng giữa an toàn và tăng trưởng, là kim chỉ nam cho mọi quyết định đầu tư và quản trị, và là chìa khóa giúp công ty chinh phục niềm tin thị trường trong hành trình vươn xa.
