Dịch vụ Quản lý Danh mục Đầu tư của PVI AM – Giải pháp đầu tư thông minh và an toàn

Thị trường tài chính là kênh đầu tư tài chính quan trọng, hấp dẫn và giàu tiềm năng, nhưng cũng là “mê cung” thử thách với người thiếu kinh nghiệm. Dịch vụ quản lý danh mục đầu tư là một trong những giải pháp phù hợp, đáp ứng nhu cầu đầu tư của thị trường, cũng như giúp hạn chế rủi ro cho các nhà đầu tư. 

Dịch vụ quản lý danh mục đầu tư là xu thế

Đầu tư không phải là trò chơi may rủi, mà là “nghệ thuật” đòi hỏi thời gian, kiến thức và chiến lược. Thế nên, dù có sẵn tiềm lực tài chính, nhưng không phải ai cũng sẵn sàng trở thành “nghệ sĩ” trên thị trường tài chính.

Câu hỏi đặt ra: “Tiền nhàn rỗi sẽ làm gì?”

• Tự đầu tư: thiếu chuyên môn, thiếu thời gian, đối mặt với cảm xúc chi phối và rủi ro lớn.
• Gửi tiết kiệm ngân hàng hoặc mua vàng: an toàn nhưng lợi nhuận thấp, khó tăng trưởng tài sản vượt trội.
• Ủy thác vào quỹ mở: hạn chế quyền chủ động cá nhân, khó tùy chỉnh theo mục tiêu riêng.
  

Sử dụng dịch vụ quản lý danh mục đầu tư cá nhân hóa chính là giải pháp tối ưu: vừa chuyên nghiệp, vừa linh hoạt, vừa phù hợp với khẩu vị rủi ro của từng nhà đầu tư.

Tại sao nên sử dụng dịch vụ quản lý danh mục đầu tư?

1 – Giải phóng thời gian – Tối ưu công việc chính

Theo dõi thị trường tài chính đòi hỏi sự cam kết thời gian hàng ngày: từ cập nhật tin tức vĩ mô, phân tích kỹ thuật, đến ra quyết định kịp thời. Với dịch vụ quản lý danh mục đầu tư, nhà đầu tư có thể tập trung vào công việc chính tạo ra dòng tiền chủ đạo, trong khi danh mục tài chính cá nhân được vận hành bởi đội ngũ chuyên gia.

2 – Tăng trưởng tài sản bền vững – Không chạy theo “sóng ngắn”

Các chuyên gia quản lý danh mục sử dụng chiến lược đầu tư bài bản, tập trung vào những cơ hội có tiềm năng sinh lời ổn định, kiểm soát rủi ro, và phù hợp với mục tiêu tài chính dài hạn của khách hàng. Điều này giúp hạn chế việc “đu đỉnh”, “bán tháo”, và giảm thiểu rủi ro thua lỗ do đầu tư ngắn hạn thiếu kế hoạch.

3 – Bảo vệ danh mục trước biến động thị trường

Thị trường tài chính luôn chứa đựng yếu tố bất ngờ từ biến động kinh tế vĩ mô, rủi ro thanh khoản đến các sự kiện địa chính trị. Các công ty quản lý danh mục đầu tư áp dụng hệ thống kiểm soát rủi ro đa tầng, từ đa dạng hóa tài sản, thẩm định đối tác, đến các công cụ bảo hiểm rủi ro tài chính, nhằm bảo vệ tối đa khoản đầu tư của khách hàng trước những “cơn sóng ngầm”.

4 – Giảm thiểu tác động của cảm xúc – Đầu tư bằng dữ liệu và chiến lược

Đầu tư theo cảm xúc là một trong những nguyên nhân thất bại phổ biến nhất. Hoảng loạn khi thị trường giảm điểm, hưng phấn quá mức khi thị trường tăng giá – tất cả đều dẫn tới quyết định sai lầm. Dịch vụ quản lý danh mục giúp loại bỏ yếu tố cảm xúc khỏi quá trình đầu tư, thay thế bằng phân tích dữ liệu chuyên sâu và mô hình dự báo đã được kiểm chứng.

PVI AM – Người bạn đồng hành lý tưởng trên hành trình đầu tư

PVI AM không chỉ đơn thuần là một công ty quản lý tài sản, mà là đối tác chiến lược, đồng hành cùng khách hàng chinh phục mục tiêu tài chính với triết lý đầu tư bài bản và bền vững.

1 – Đội ngũ chuyên gia am hiểu thị trường, kinh nghiệm quốc tế

Sở hữu đội ngũ hơn 27 chuyên gia tại trụ sở Hà Nội và văn phòng đại diện TP. Hồ Chí Minh​, PVI AM hội tụ những nhân sự cấp cao dày dạn kinh nghiệm, từng đảm nhiệm các vị trí lãnh đạo tại các định chế tài chính lớn như Indochina Capital, VietinBank Securities, Houlihan Lokey, PwC, KPMG, và các quỹ đầu tư tư nhân quốc tế.

• Tổng giám đốc – Bà Trịnh Quỳnh Giao: 20 năm kinh nghiệm trong đầu tư, M&A, từng tham gia HĐQT nhiều doanh nghiệp lớn như Hoa Sen, FPT, Thủy sản Minh Phú​.
  
• Đội ngũ đầu tư cấp cao: Bao gồm CFA Charterholders, chuyên gia có chứng chỉ FRM, CIA về quản trị rủi ro tài chính.
  

Đội ngũ PVI AM không chỉ giàu kinh nghiệm nội địa mà còn am hiểu sâu sắc các chuẩn mực tài chính quốc tế, giúp khách hàng tận dụng hiệu quả cả cơ hội thị trường trong nước và quốc tế.

2. Chiến lược đầu tư thông minh – An toàn và tăng trưởng bền vững

Tại PVI AM, mỗi danh mục đầu tư được xây dựng dựa trên triết lý:

• Ưu tiên bảo toàn vốn: Tối đa hóa an toàn tài sản trong mọi điều kiện thị trường.
  
• Tăng trưởng giá trị dài hạn: Không chạy theo lợi nhuận ngắn hạn, mà hướng tới gia tăng bền vững tài sản ròng.
  
• Tối ưu hóa lợi suất điều chỉnh theo rủi ro: Lựa chọn danh mục đầu tư thu nhập cố định với tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng 8–10%/năm, vượt trội so với các kênh trú ẩn truyền thống​.
  

Danh mục đầu tư của PVI AM tập trung vào:

• Tài sản có thu nhập cố định: trái phiếu doanh nghiệp uy tín, trái phiếu ngân hàng, chứng chỉ tiền gửi.
  
• Giao dịch trái phiếu có cấu trúc bảo đảm: giảm thiểu rủi ro và tối ưu lợi suất đầu tư (các thương vụ tiêu biểu đạt lợi suất từ 11%–15%/năm​).
  
• Đầu tư bất động sản có bảo lãnh thanh toán, có tài sản đảm bảo: tận dụng các cơ hội sinh lời cao nhưng vẫn đảm bảo an toàn vốn.
• Các sản phẩm tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi: có lợi suất tốt hơn so với mặt bằng chung thị trường
  

PVI AM còn dự kiến ra mắt các sản phẩm quỹ mở linh hoạt và quỹ đầu tư tín dụng tư nhân (Private Credit Fund) trong năm 2025, quỹ đầu tư cổ phiếu niêm yết nhằm đa dạng hóa lựa chọn đầu tư cho khách hàng​.

3. Nội lực tài chính vững mạnh – Mạng lưới hỗ trợ quốc tế

PVI AM trực thuộc PVI Holdings – tập đoàn tài chính bảo hiểm hàng đầu Việt Nam, được hậu thuẫn bởi cổ đông chiến lược HDI Global SE (thuộc tập đoàn tài chính bảo hiểm Talanx – Đức)​.

• PVI Holdings: Xếp hạng tín nhiệm A- (AM Best)​.
  
• Talanx: Tập đoàn tài chính bảo hiểm lớn thứ 3 của Đức, quản lý tổng tài sản hơn 180 tỷ Euro​.
  

Nhờ đó, PVI AM có lợi thế vượt trội trong:

• Tiếp cận các cơ hội đầu tư lớn và độc quyền.
  
• Áp dụng chuẩn mực đầu tư, thẩm định và quản lý tài sản theo tiêu chuẩn quốc tế.
  
• Xây dựng danh mục đầu tư chất lượng cao, đảm bảo tính thanh khoản và an toàn cho nhà đầu tư.
  

4. Quản trị rủi ro chuẩn quốc tế – “Lá chắn thép” cho danh mục đầu tư

PVI AM áp dụng mô hình quản trị rủi ro đa tầng, bao gồm:

• Thẩm định chặt chẽ trước đầu tư: từ thẩm định tài chính, pháp lý đến thẩm định rủi ro thị trường.
  
• Giám sát rủi ro liên tục: đo lường rủi ro danh mục bằng mô hình VAR (Value at Risk) và stress testing định kỳ.
• Mô hình 3 tuyến: Bộ phận Phát triển kinh doanh đi gặp gỡ và phát triển khách hàng; Bộ phận Đầu tư thẩm định các cơ hội đầu tư; Bộ phận Quản trị rủi ro  là tuyến phòng thủ, đảm bảo các quyết định đầu tư được giám sát và quản trị khách quan
  

Đặc biệt, nhờ áp dụng các phương pháp quản lý rủi ro của HDI Global và Ampega, PVI AM duy trì hiệu suất ổn định kể cả trong các giai đoạn thị trường biến động mạnh như năm 2022–2023​.

5. Cam kết minh bạch và đồng hành lâu dài

PVI AM cam kết minh bạch tuyệt đối trong hoạt động vận hành và báo cáo:

• Cung cấp báo cáo hiệu suất định kỳ, cập nhật danh mục đầu tư, lợi suất thực tế.
  
• Tư vấn chủ động: định kỳ tái cơ cấu danh mục khi có thay đổi lớn từ thị trường hoặc khi khách hàng thay đổi mục tiêu tài chính.
  
• Minh bạch chi phí đầu tư: không có các khoản phí ẩn, đảm bảo quyền lợi tối đa cho khách hàng.
  

Với cam kết đồng hành lâu dài, PVI AM hướng đến xây dựng một mối quan hệ bền chặt với khách hàng, dựa trên sự tin cậy, hiệu quả đầu tư và sự đồng hành chiến lược trong suốt hành trình tài chính.

PVI AM – với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, chiến lược đầu tư thông minh, nội lực tài chính vững mạnh và quản trị rủi ro chuẩn quốc tế – chính là người bạn đồng hành lý tưởng trên hành trình đầu tư an toàn, hiệu quả và bền vững của bạn.